Die Struktur einer MT940-Datei ist genormt und entspricht den regulatorischen Anforderungen für Banken. Die MT940-Datei beginnt mit einem Startfeld 940, gefolgt von weiteren, sogenannten Tags oder Records, wie zum Beispiel die obligatorischen 20, 25, 28 oder die optionalen 61 oder 86. Jede Zeile hat eine eigene Bedeutung und enthält dementsprechende Informationen zur betreffenden Transaktion.
I.d.R. kann jedes Bankprogramm eine MT940 Datei mit ihren Kontoauszügen erzeugen. Kontaktieren sie hier den Softwareherstellen/Bankberater. Diese MT940 Datei kann dann in KWP im Eingangsrechnungsbuch wie auch im Ausgangsrechnungsbuch zum Ausgleich / Abgleich der offenen Posten herangezogen werden.
Musterbeispiel für einen Datensatzaufbau mit KWP Rechnungsnummern
:20:
:25:123456789/1325915592
:28C:59590/591
:60F:C210716EUR287759,73
:61:2107160716DR17589,70NDDTNONREF
:86:105?59FOLGELASTSCHRIFT
?109259
?20EREF+011/202/16614—–L140
?217202159028891
?22MREF+NI161884448344
?23CRED+DE77FAE59590137390
?24SVWZ+STEUERNR 036/202/16514
?25 UMS.ST MAI 22 17.589,70EUR
?26ABWA+FINANZKASSE
?30NOLADE3HXXX
?31DE79250559590152027645
?32Niedersaechsische Landeshau
?33tkasse
?34992
:61:2107160716CR170,67N061NONREF
:86:166?59GUTSCHR. UEBERWEISUNG
?109301
?20EREF+SEPAGUT5959106801
?21SVWZ+R. R21-1974 K. 15346 v
?22om 07.07.2021
?23ABWA+Stadtkasse MUST
?30BRLADE21MUS
?31DE0229168711888858
?32Stadt MUS
:61:2107160716CR221,05N062NONREF
:86:166?59GUTSCHR. UEBERWEISUNG
?109247
?20SVWZ+Rg-Nr. R21-1972
?30SBREDE22XXX
?31DE54290501015911971116
?32Friedgard Aarnken
:61:2107160716CR386,99N061NONREF
:86:166?59GUTSCHR. UEBERWEISUNG
?109310
?20SVWZ+ReNr R21-1955
?30BRLADE21SYK
?31DE61291687591190120632
?32DR. DAGMAR EBER
:61:2107160716CR176,55N061NONREF
:86:166?59GUTSCHR. UEBERWEISUNG
?109498
?20SVWZ+RE R21 1889 S21 1033 2
?218.06.21 KD. 11690
?30BRLADE21SYK
?31DE55291687591350118459
?32HILDEGARD WEBERLEIN
:61:2107160716CR381,84N061NONREF
:86:166?59GUTSCHR. UEBERWEISUNG
?109498
?20SVWZ+BELEGNR. R21-1933, 01.
?2107.21 EDV-NR. WA210915 KD
?2218144
?30BRLADE21SYK
?31DE23294587591310141591
?32THOMAS KINER FEDD
?33ERSEN
:61:2107160716CR14110,83N061NONREF
:86:166?59GUTSCHR. UEBERWEISUNG
?109310
?20SVWZ+Kd. Nr. 11024 Re. Nr.
?21R21-1732
?30BRLADE21SYK
?31DE44291687591255903701
?32Boger Bau GmbH & Co. KG
:62F:C210716EUR285558,96
Grün markiert ist die KWP Rechnungsnummer
Rot markiert sind die einzelnen Kontoauszugspositionen
Nähere Infos findet man unter
Datenstruktur : MT940 (Swift) (kontopruef.de)